廣州高級(jí)理財(cái)師考證培訓(xùn)班

【課程介紹】

理財(cái)師資格在不同城市與地區(qū)及不同機(jī)構(gòu)享受不同程度的入戶、入學(xué)及政府津貼等各類優(yōu)待，如在深圳，獲得職業(yè)資格可以向政府申請(qǐng)人才津貼，根據(jù)關(guān)于2013年調(diào)整企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇通知，副職稱(含技師)每人每月加發(fā)800元入戶加100分在東莞、珠海、廣州等地均有不同程度的政府培訓(xùn)補(bǔ)貼，體現(xiàn)了與政府大力培養(yǎng)高技能跨世紀(jì)人才戰(zhàn)略。

理財(cái)師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求 助理、中級(jí)理財(cái)師培訓(xùn)老 師應(yīng)持有理財(cái)師職業(yè)資格，理財(cái)師肩有中國(guó)理財(cái)行業(yè)創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)，人才培養(yǎng)繼往開來的光榮使命。理財(cái)師職業(yè)認(rèn)證考試以筆試與論文評(píng)審為考評(píng)形式，以全面考核專業(yè)知識(shí)和工作技能。

【課程內(nèi)容】

理財(cái)師職業(yè)介紹與發(fā)展前景

理財(cái)師的職業(yè)介紹

金融從業(yè)者的未來

理財(cái)規(guī)劃原理

為什么需要理財(cái)規(guī)劃

理財(cái)規(guī)劃的基本原理

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

了解宏觀經(jīng)濟(jì)判斷指標(biāo)

解讀當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)和投資機(jī)會(huì)

微觀經(jīng)濟(jì)分析

了解微觀經(jīng)濟(jì)基本理論模型

了解個(gè)人經(jīng)濟(jì)行為如何產(chǎn)生

財(cái)務(wù)分析基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)基本要素

學(xué)會(huì)繪制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表

金融學(xué)

了解金融市場(chǎng)的基本知識(shí)

掌握金融機(jī)構(gòu)分類的特點(diǎn)

解讀財(cái)經(jīng)熱點(diǎn)問題

財(cái)務(wù)計(jì)算器使用

學(xué)會(huì)操作財(cái)務(wù)計(jì)算器

掌握計(jì)算的基本原理

投資學(xué)基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)投資項(xiàng)目決策的一般方法

學(xué)習(xí)投資決策的計(jì)算方法

投資學(xué)組合

學(xué)習(xí)金融工具的定價(jià)方法

了解投資組合收益和風(fēng)險(xiǎn)

了解投資組合理論和有效市場(chǎng)利率

現(xiàn)金流游戲（面授）

體驗(yàn)式課程

開啟財(cái)商

ChFP011

理財(cái)英語（多媒體）

對(duì)于理財(cái)詞匯做到見面能相識(shí)

學(xué)習(xí)規(guī)劃、投資、保險(xiǎn)、金融的常用詞匯

單元總結(jié)及測(cè)試

理論基礎(chǔ)課程的回顧與鞏固

現(xiàn)金規(guī)劃

了解現(xiàn)金規(guī)劃的基本要求

能夠制作和分析家庭財(cái)務(wù)情況

投資規(guī)劃

學(xué)習(xí)投資考慮的因素

學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置的基本理論和方法

子女教育規(guī)劃

了解子女教育規(guī)劃的作用

掌握子女教育規(guī)劃的方法

了解子女教育規(guī)劃的原則和注意事項(xiàng)

退休養(yǎng)老規(guī)劃

了解退休規(guī)劃的作用

掌握退休規(guī)劃的方法

了解退休規(guī)劃的原則和注意事項(xiàng)

保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品

認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)

熟悉保險(xiǎn)需求的分析方法

熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品和作用

資產(chǎn)傳承規(guī)劃

了解資產(chǎn)傳承的困難

熟悉國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)傳承的方法

房產(chǎn)規(guī)劃 

了解房產(chǎn)投資決策的方法

熟買房賣房評(píng)估方法

稅收規(guī)劃

了解各種收入的計(jì)稅方法

了解合理避稅的方法

第二單元總結(jié)及測(cè)試

專業(yè)技能課程的回顧與鞏固

理財(cái)與法律

了解與理財(cái)相關(guān)的法律

增加服務(wù)中的法律意識(shí)

理財(cái)規(guī)劃的服務(wù)流程

了解理財(cái)規(guī)劃的步驟

增加對(duì)客戶關(guān)系管理的認(rèn)識(shí)

理財(cái)師職業(yè)道德

了解理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

了解理財(cái)規(guī)劃過程中需要注意的問題

證券投資分析

證券投資分析的基本方法

證券投資機(jī)會(huì)分析

證券投資基金

了解證券投資基金的概念和種類

了解證券投資基金的投資產(chǎn)品

分析證券投資基金的投資機(jī)會(huì)

綜合理財(cái)產(chǎn)品

熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券、基金等產(chǎn)品的概念和基本特征

綜合建議書制作與點(diǎn)評(píng)

理解建議書的基本結(jié)構(gòu)

提高綜合規(guī)劃的能力

考前復(fù)習(xí)

考前針對(duì)性復(fù)習(xí)和分析

【教學(xué)環(huán)境】

【機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介】

深圳君融財(cái)富管理研究院是深圳市政府批準(zhǔn)的首家專注于理財(cái)研究、咨詢和教育的科研機(jī)構(gòu)，是中國(guó)HNWI-China富裕人士財(cái)富管理指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)，是清華大學(xué)、中山大學(xué)、武漢大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)投資理財(cái)課程的教學(xué)支持機(jī)構(gòu)。同時(shí)，是廣東省總工會(huì)“理財(cái)好當(dāng)家”項(xiàng)目專家機(jī)構(gòu)，ISOFP（InternationalSociety Of Financial Professionals）組織在國(guó)內(nèi)授權(quán)認(rèn)證代表機(jī)構(gòu)。