武漢理財規(guī)劃師（三級）培訓(xùn)班

【理財規(guī)劃師】

理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

【報考條件】

人力資源和社會**部對報考理財規(guī)劃師的考生有嚴(yán)格要求，必須符合以下條件。

助理理財規(guī)劃師（職業(yè)資格三級）：

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

相關(guān)專業(yè)：法律、金融、會計、經(jīng)濟類、管理類專業(yè)。

【培訓(xùn)對象】

1、銀行的個人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財專員。

2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

3、保險公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)員。

4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務(wù)會計人員等。

6、各行各業(yè)的管理人員

7、有志于從事理財規(guī)劃的人員

8、信托投資、房地產(chǎn)、、等相關(guān)人員

9、高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

【考試科目】

2011年理財規(guī)劃師考試新出政策及變動情況

2011年5月開始，理財規(guī)劃師二級、三級考試改為計算機上機考試；

三級考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力；均為客觀題。

【報名材料】

報名時填寫職業(yè)資格鑒定申請表，同時提交照片，身份證明、學(xué)歷證明、工作年限證明等材料原件及復(fù)印件。

【發(fā)證部門】

理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會**部頒發(fā)，是由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。綜合運用投資、法律、財務(wù)等專業(yè)知識，以現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃為主要工具，以培養(yǎng)財富管理精英為目標(biāo)，培養(yǎng)學(xué)員的專業(yè)理財規(guī)劃知識與能力。

【證書樣本】

人力和社會**部頒發(fā)的理財規(guī)劃師三級證書，印有中華人民共和國職業(yè)資格證書字樣及國徽標(biāo)識。

【學(xué)校介紹】

博睿教育成立2001年，目前在北京、河南、陜西、山西、山東、四川、遼寧、湖北、重慶有九家分（子）公司和一所職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校。歷經(jīng)13年風(fēng)雨，博睿已經(jīng)培訓(xùn)學(xué)員超過200萬名，服務(wù)企業(yè)20000多家，目前正在成長為國內(nèi)發(fā)展快、規(guī)模大的教育培訓(xùn)機構(gòu)之一。

博睿教育專業(yè)致力于職業(yè)資格鑒定認(rèn)證培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)及咨詢等相關(guān)領(lǐng)域。精益求精、不斷的自我審視和經(jīng)驗總結(jié)，締造了我們專注的教學(xué)精神、完善的教學(xué)規(guī)劃、科學(xué)的教學(xué)方法和專業(yè)的操作技能。

十三年風(fēng)雨，十三年沉淀，在培訓(xùn)的道路上專注、執(zhí)著，博睿獲得了社會的極大認(rèn)可，多次獲得、省及各界媒體的表彰報道，在全國多個省市正闊步向前，茁壯成長。

【職業(yè)國內(nèi)現(xiàn)狀】

改革開放以來，中國GDP年均增長達(dá)到9.5%。是世界上增長快的，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長快的之一。

理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。

隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機構(gòu)提供跨機構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。

【職業(yè)發(fā)展】

理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第

三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費、每年定期服務(wù)費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進(jìn)一步提高收入。