武漢理財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)）培訓(xùn)班

【理財(cái)規(guī)劃師】

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

【報(bào)考條件】

人力資源和社會(huì)**部對(duì)報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師的考生有嚴(yán)格要求，必須符合以下條件。

理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格二級(jí)）：

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

【培訓(xùn)對(duì)象】

1、銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。

2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)員。

4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

5、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等。

6、各行各業(yè)的管理人員

7、有志于從事理財(cái)規(guī)劃的人員

8、信托投資、房地產(chǎn)、、等相關(guān)人員

9、高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

【考試科目】

2011年理財(cái)規(guī)劃師考試新出政策及變動(dòng)情況

2011年5月開始，理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)、三級(jí)考試改為計(jì)算機(jī)上機(jī)考試；

二級(jí)考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識(shí)、專業(yè)能力、綜合評(píng)審（案例分析）；均為客觀題。

【報(bào)名材料】

報(bào)名時(shí)填寫職業(yè)資格鑒定申請(qǐng)表，同時(shí)提交照片，身份證明、學(xué)歷證明、工作年限證明等材料原件及復(fù)印件。

【發(fā)證部門】

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)**部頒發(fā)，是由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。綜合運(yùn)用投資、法律、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)，以現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃為主要工具，以培養(yǎng)財(cái)富管理精英為目標(biāo)，培養(yǎng)學(xué)員的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃知識(shí)與能力。

【證書樣本】

人力資源和社會(huì)**部頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)證書，印有中華人民共和國(guó)職業(yè)資格證書字樣及國(guó)徽標(biāo)識(shí)。

【學(xué)校介紹】

博睿教育成立2001年，目前在北京、河南、陜西、山西、山東、四川、遼寧、湖北、重慶有九家分（子）公司和一所職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校。歷經(jīng)13年風(fēng)雨，博睿已經(jīng)培訓(xùn)學(xué)員超過200萬(wàn)名，服務(wù)企業(yè)20000多家，目前正在成長(zhǎng)為國(guó)內(nèi)發(fā)展快、規(guī)模大的教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)之一。

博睿教育專業(yè)致力于職業(yè)資格鑒定認(rèn)證培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)及咨詢等相關(guān)領(lǐng)域。精益求精、不斷的自我審視和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，締造了我們專注的教學(xué)精神、完善的教學(xué)規(guī)劃、科學(xué)的教學(xué)方法和專業(yè)的操作技能。

十三年風(fēng)雨，十三年沉淀，在培訓(xùn)的道路上專注、執(zhí)著，博睿獲得了社會(huì)的極大認(rèn)可，多次獲得、省及各界媒體的表彰報(bào)道，在全國(guó)多個(gè)省市正闊步向前，茁壯成長(zhǎng)。

【職業(yè)國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀】

改革開放以來，中國(guó)GDP年均增長(zhǎng)達(dá)到9.5%。是世界上增長(zhǎng)快的，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)，中國(guó)已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)快的之一。

理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)。

隨著社會(huì)的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對(duì)于提供個(gè)性化的理財(cái)專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費(fèi)者也逐漸成為了私人理財(cái)顧問的服務(wù)人群。私人理財(cái)顧問主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對(duì)自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財(cái)顧問可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計(jì)符合自己的理財(cái)模式。私人理財(cái)顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財(cái)顧問發(fā)展的一大趨勢(shì)。同時(shí)也需要有獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個(gè)領(lǐng)域全面服務(wù)。

【職業(yè)發(fā)展】

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。

專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第

三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問)。

私人理財(cái)顧問更可通過，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進(jìn)一步提高收入。