廣州助理理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證課程

【基本簡(jiǎn)介】

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

【職業(yè)介紹】

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會(huì)**部（原勞動(dòng)和社會(huì)**部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

【職業(yè)發(fā)展】

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。

專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第

三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問)。

私人理財(cái)顧問更可通過，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等

方式來進(jìn)一步提高收入。

【報(bào)考條件】

助理理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格三級(jí)）：

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

【培訓(xùn)對(duì)象】

（1）銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。

（2）證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

（3）保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)員。

（4）基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

（5）提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等。

（6）各行各業(yè)的管理人員

（7）有志于從事理財(cái)規(guī)劃的人員

（8）信托投資、房地產(chǎn)、、等相關(guān)人員

（9）高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

【鑒定方式】

分為理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核。理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實(shí)行百分制，成績(jī)達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格三級(jí)的證書。

【發(fā)展歷程】

中大星城教育大事記

1.1992年，與廣東廣播電視臺(tái)合作，共同投資組建廣東電臺(tái)計(jì)算機(jī)培訓(xùn)學(xué)校（中大星城前身。

2.1994年，學(xué)校在廣州地區(qū)發(fā)展了15家連鎖IT學(xué)校，發(fā)展成為廣東地區(qū)規(guī)模大的計(jì)算機(jī)培訓(xùn)學(xué)校。

3.2002年，江西撫州市政府招商引資，在江西撫州投資創(chuàng)辦的江西撫州中大星城科技學(xué)校成立。

4.2003年，廣東中大星城服裝培訓(xùn)學(xué)校在廣州成立。

5.2004年，與江西撫州市政府合作，投資創(chuàng)辦江西撫州職業(yè)技術(shù)學(xué)院軟件分院和汽車分院。

6.2004年，學(xué)校被廣東《信息時(shí)報(bào)》評(píng)為行業(yè)杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。

7.2005年，學(xué)校被廣東《信息時(shí)報(bào)》評(píng)為具影響力本土品牌;同年被《廣州日?qǐng)?bào)》評(píng)為受歡迎廣州主流培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。

8.2006年，廣東中大星城汽修學(xué)校在廣州成立。

9.2006年，學(xué)校被《廣州日?qǐng)?bào)》評(píng)為華南區(qū)優(yōu)質(zhì)誠信教育品牌，同年被《南方都市報(bào)》評(píng)為消費(fèi)者喜愛的培訓(xùn)品牌。

10.2009年，建立大學(xué)生實(shí)訓(xùn)基地，與多所高職院校合作，開展高職院?！?+1”教學(xué)。

11.2011年，尚銘學(xué)歷學(xué)院在廣州成立。