【基本簡介】
理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程,它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo),分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
【職業(yè)介紹】
理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會**部(原勞動和社會**部)制定的《理財規(guī)劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo),提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
【職業(yè)發(fā)展】
理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機構(gòu),如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。
專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進入正規(guī)第
三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過,收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費、每年定期服務(wù)費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等
方式來進一步提高收入。
【報考條件】
助理理財規(guī)劃師(職業(yè)資格三級):
具備以下條件之一
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)??萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書,連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專業(yè)大學(xué)??萍耙陨蠈W(xué)歷證書,經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。
【培訓(xùn)對象】
(1)銀行的個人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財專員。
(2)證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。
(3)保險公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)員。
(4)基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。
(5)提供理財咨詢的其他專業(yè)人員,如財務(wù)會計人員等。
(6)各行各業(yè)的管理人員
(7)有志于從事理財規(guī)劃的人員
(8)信托投資、房地產(chǎn)、、等相關(guān)人員
(9)高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)學(xué)生,希望進入金融行業(yè)的學(xué)生。
【鑒定方式】
分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式,均實行百分制,成績達到60分及以上者為合格,可獲得理財規(guī)劃師職業(yè)資格三級的證書。
【發(fā)展歷程】
中大星城教育大事記
1.1992年,與廣東廣播電視臺合作,共同投資組建廣東電臺計算機培訓(xùn)學(xué)校(中大星城前身。
2.1994年,學(xué)校在廣州地區(qū)發(fā)展了15家連鎖IT學(xué)校,發(fā)展成為廣東地區(qū)規(guī)模大的計算機培訓(xùn)學(xué)校。
3.2002年,江西撫州市政府招商引資,在江西撫州投資創(chuàng)辦的江西撫州中大星城科技學(xué)校成立。
4.2003年,廣東中大星城服裝培訓(xùn)學(xué)校在廣州成立。
5.2004年,與江西撫州市政府合作,投資創(chuàng)辦江西撫州職業(yè)技術(shù)學(xué)院軟件分院和汽車分院。
6.2004年,學(xué)校被廣東《信息時報》評為行業(yè)杰出貢獻獎。
7.2005年,學(xué)校被廣東《信息時報》評為具影響力本土品牌;同年被《廣州日報》評為受歡迎廣州主流培訓(xùn)機構(gòu)。
8.2006年,廣東中大星城汽修學(xué)校在廣州成立。
9.2006年,學(xué)校被《廣州日報》評為華南區(qū)優(yōu)質(zhì)誠信教育品牌,同年被《南方都市報》評為消費者喜愛的培訓(xùn)品牌。
10.2009年,建立大學(xué)生實訓(xùn)基地,與多所高職院校合作,開展高職院?!?+1”教學(xué)。
11.2011年,尚銘學(xué)歷學(xué)院在廣州成立。